【 本 报 讯 】 为 了 确 保 金 融 服 务 业 在 欺 诈 风 险 和 全 球 金 融 威 胁 日 益 增 加 的 情 况 下 保 持 稳 定 ， 金 融 服 务 管 理 局 （ O J K ） 通 过 实 施 反 欺 诈 策 略 来 增 强 印 尼 金 融 服 务 业 的 弹 性 和 诚 信 度 。
O J K 审 计 委 员 会 主 席 S o p h i a W a t t i m e n a 在 雅 加 达 说 ： “ 为 了 确 保 金 融 服 务 业 在 欺 诈 风 险 和 全 球 金 融 威 胁 日 益 增 加 的 情 况 下 保 持 稳 定 ， O J K 继 续 致 力 于 增 强 金 融 服 务 业 的 弹 性 ” 。
除 了 加 强 反 欺 诈 相 关 法 规 外 ， O J K 还 鼓 励 实 施 良 好 治 理 ， 并 在 实 施 监 管 时 使 用 监 管 技 术 和 人 工 智 能 （ A I ） 。 S o p h i a 在 全 球 注 册 舞 弊 审 查 师 协 会 （ A C F E G l o b a l ） 于 2 0 2 4 年 9 月 1 1 日 至 1 2 日 在 线 举 办 的 主 题 为 “ 构 建 有 弹 性 的 金 融 系 统 ” 的 2 0 2 4 年 亚 太 地 区 欺 诈 会 议 上 的 演 讲 中 传 达 了 这 一 点 。
S o p h i a 还 强 调 ， 为 了 应 对 非 常 复 杂 的 欺 诈 挑 战 ， 特 别 是 在 金 融 服 务 行 业 ， O J K 与 金 融 服 务 行 业 、 执 法 官 员 、 政 府 机 构 和 其 他 利 益 相 关 者 之 间 需 要 采 取 协 作 方 式 。 通 过 协 作 ， 各 方 可 以 共 同 努 力 检 测 、 预 防 和 应 对 欺 诈 。
为 了 防 止 和 起 诉 金 融 服 务 行 业 的 欺 诈 行 为 ， O J K 颁 布 了 与 治 理 和 反 欺 诈 相 关 的 法 规 ， 以 维 护 金 融 服 务 行 业 的 诚 信 ， 包 括 关 于 实 施 反 欺 诈 的 2 0 2 4 年 第 1 2 号 O J K 条 例 ( P O J K 1 2 / 2 0 2 4 ) – 金 融 服 务 机 构 欺 诈 策 略 ， 这 是 一 个 将 在 整 个 金 融 服 务 部 门 实 施 的 综 合 O J K 条 例 。
O J K 还 颁 布 关 于 商 业 银 行 治 理 的 2 0 2 3 年 第 1 7 号 条 例 （ P O J K 1 7 / 2 0 2 3 ） ， 以 及 关 于 在 金 融 服 务 业 实 施 反 洗 钱 和 防 止 恐 怖 主 义 融 资 ( A P U P P T ) 计 划 以 及 防 止 资 助 大 规 模 杀 伤 性 武 器 扩 散 ( P P P S P M ) 的 2 0 2 3 年 第 8 号 O J K 条 例 （ P O J K 8 / 2 0 2 3 ） 。
O J K 将 继 续 监 督 已 发 布 法 规 的 实 施 ， 并 定 期 进 行 监 管 评 估 ， 作 为 印 尼 自 2 0 2 3 年 1 0 月 起 作 为 金 融 行 动 特 别 工 作 组 （ F A T F ） 成 员 的 承 诺 的 一 种 形 式 。 （ a s p ）