被冻结的账户（Unsplash）
雅加达 —— 印尼金融交易分析与报告中心（PPATK）透露，过去五年间，该中心已查处 3100 万个长期未使用的休眠账户，涉及资金总额达 6 万亿印尼盾。
“五年来，PPATK 共查处了 3100 万个此类账户，涉及金额 6 万亿印尼盾，”PPATK 公共关系事务组协调员 M・纳齐尔・孔加于 7 月 31 日向 VOI 表示。
他补充说，这些账户中大多数现已恢复活跃状态。
此前，他提到，PPATK 在过去五年的分析过程中发现，国内账户被广泛滥用，情况包括：账户所有者不知情却成为犯罪目标、账户被用于藏匿犯罪所得、账户买卖、黑客攻击、利用名义持有人账户、 narcotics 交易以及腐败行为等。
纳齐尔还指出，存在其他犯罪行为，即休眠账户中的资金被银行内部人员及其他方非法取走，且部分账户所有者并不知情，或客户数据从未更新记录。
此外，他表示，休眠账户仍有义务向银行支付管理费用，因此许多账户的抵押资金被耗尽，最终被银行关闭。
同时，PPATK 发现，许多账户长期处于非活跃状态，其中甚至有超过 14 万个国内账户已超过 10 年未进行客户数据更新，涉及金额达 428,612,372,321 印尼盾。
他认为，这为洗钱及其他犯罪行为提供了巨大漏洞，将损害社会利益，甚至影响整个印尼经济。
他表示，随着国内账户滥用现象愈发猖獗，在获取客户数据后，基于 2025 年 2 月从银行获得的数据，PPATK 于 2025 年 5 月 15 日暂时暂停了归类为 “休眠” 账户的交易。
纳齐尔解释说，PPATK 正致力于保护客户账户，确保客户的资金及权益得到 100% 完整保护。
“主要目的是促使银行和账户所有者重新进行验证，确保账户及客户权益得到保护，不被滥用于各类犯罪活动，” 他说。
他表示，PPATK 已要求银行立即验证客户数据，并在确认存在相关客户及账户归属后，确保账户重新激活。
他认为，客户数据更新需依照适用法规进行，以免损害合法客户权益，同时维护印尼金融体系的经济稳定与完整性。
他解释说，自 2020 年以来，根据印尼金融交易分析与报告中心（PPATK）的分析结果或审查结果，已有超过 100 万个账户被该中心分析，这些账户涉嫌与犯罪行为有关联。
在这 100 万个账户中，有超过 15 万个是名义账户，这些账户通过账户买卖活动、黑客攻击或其他违法手段获取，随后被用于存放犯罪所得资金，之后便处于非活跃 / 休眠状态，还有超过 5 万个账户在非法资金流入之前从未有过交易活动。
纳齐尔表示，PPATK 发现有超过 1000 万个社会援助金接收者的账户已超过 3 年未使用。
此外，他指出，有 2.1 万亿印尼盾的社会援助金仅处于存入状态，由此可见，援助金的发放存在未精准到位的迹象。
“调查还发现，有超过 2000 个属于政府机构和支出出纳的账户被认定为休眠账户，涉及资金总额达 5000 亿印尼盾。而从功能上来说，这类账户本应处于活跃状态并受到监控，” 他解释道。
他认为，若对此置之不理，将会对印尼经济造成负面影响，同时也会损害账户所有者的合法权益。