案件背景

时间：2025 年 4 月至 5 月

受害者：陈女士（化名，40 多岁，制造业专业人士）

骗局类型：冒充航空公司 + 假冒中国公安局官员 + 洗钱调查骗局

诈骗金额：25万新币现金

案件亮点：银行多次劝阻无效，受害者甚至到警局签免责协议坚持提款；最终在警方介入下，全部款项追回。

骗局经过（时间线）

第一步：假航空公司来电

陈女士接到自称“中国国际航空”职员的电话，询问是否取消机票。

她否认购票，但对方坚称信息属实，并建议协助报警。

对方掌握她刚换的新护照号码，使她放松戒心。

第二步：假公安接手

电话转接给所谓“上海公安局”警员（化名“雷军”）。

通过 Telegram 视频通话展示假警官证件。

谎称陈女士涉入 400 人重大洗钱案，半数嫌犯已在中国被捕。

要求她每天视频或电话“报到”，并暗示如不配合将遣送回中国。

第三步：心理操控与巨款要求

几天后，对方称接到新指令要求所有嫌犯到中国助查，当天启程。

“好心”帮她求情后，改为交出25 万新币现金助查即可免去赴中国。

陈女士因担心家人受牵连，心理防线崩溃，决定筹钱。

卖掉股票，到银行提款，并按骗子指示谎称“还赌债”以避嫌。

第四步：银行与警方初步介入

银行职员怀疑并通知警方。

陈女士坚持自己未受骗，还到警局备案“提款与诈骗无关”，签免责协议后取出现金。

第五步：现金交付

5 月，她按指示到公园交钱给一名陌生男子（“跑腿”）。

之后继续每天报到，与“假公安”保持联系两周。

第六步：真相揭露

反诈骗指挥处在调查另一案件时发现她的名字，主动联系。

起初陈女士仍怀疑是真警察，直到对方准确说出交钱细节才醒悟。

交钱的“跑腿”是一名 17 岁少年，自己也是受害者，被迫充当钱骡。

少年收取三名受害者共 36.2 万新币后察觉不妥，上网查证并报警。

第七步：追回资金

款项已转往海外，但警方持续追查。

约一个月后，陈女士全额取回 25 万新币。

案件特点

信息精准：骗子掌握护照号码，提升可信度。

长时间心理操控：通过“报到”与制造紧张氛围让受害者失去判断。

多重防线突破：银行、警方初步劝阻无效，受害者主动签免责协议。

现金交付趋势：诈骗模式从转账转向现金或贵重物品交付。

钱骡角色复杂：部分钱骡本身也是受害者，因无法还债被迫参与收款。

警方提醒

真正的执法单位绝不会要求转账或现金交付。

接到自称政府或执法机构的陌生来电，应通过官方热线核实身份。

若有疑虑，立即拨打防骗热线或报警求证。

与家人、朋友分享可疑情况，可避免陷入骗局。