转自公众号：墨尔本微生活
从表面看，38岁的Bing “Michael” Li和37岁的Zhouyao “Yumi” Chen不过是一对在澳洲艰难创业的普通华人夫妇。
从2018年到2023年，两人五年总共申报的收入仅为15万澳元，平均每人每年约1.5万澳元。
从2016年到2023年，二人共同或各自经营的15家企业和4家公司均录得数十万澳元的亏损。
在此期间，Li甚至一度靠领取政府的Centrelink救济金来补贴生活。
他们出入高级场所，佩戴总价值超过百万澳元的名表，包括多款劳力士、百达翡丽、理查德米勒和伯爵。
Chen还拥有多个香奈儿、卡地亚首饰及奢侈品牌手袋。
他们租住在悉尼最顶级的Barangaroo皇冠公寓顶层，单月租就高达3.7万澳元。
两人被指控是澳洲史上最大规模洗钱及金融诈骗集团之一——“Penthouse Syndicate”的核心人物。
该集团涉嫌通过伪造文件、贿赂银行内部员工、购入空壳公司、利用“人头户”买卖房产等方式，骗取了澳洲NAB银行超过1.5亿澳元的房贷及商业贷款。
Li于今年7月被捕时，身穿价值6000澳元的LV外套。
面对警方，他自称是“职业赌徒”，解释自己所拥有的财富都是靠赌博赢来的。
但警方早已掌握大量证据，包括上百个账户、虚假公司、假文件以及与其有关联的银行、房产中介、律师、贷款经纪等专业人士的交易记录。
该诈骗集团利用的一种常见手法，是花费约5000至1万澳元购买已注册但运营不善的空壳公司（shell company），然后通过这些公司向银行申请贷款。
他们还会安排“人头户”作为公司负责人，提交伪造的税表、银行流水、财务报表等文件，用于申请房贷或商业贷款。
之后再将贷款资金流入集团账户，通过购买房产、奢侈品等方式洗白。
警方发现，Li和Chen在2019年至2023年间买卖了价值近1700万澳元的悉尼房产，包括一套位于Rose Bay的680万澳元的豪宅。
他们名下公司账面虽年年亏损，却有上百万可疑资金流入账户，被怀疑是洗钱所得。
目前，NAB内部已有多名员工被暂停工作，正在接受警方和银行内部的调查。
这些员工被怀疑接受贿赂，协助该团伙通过涉嫌伪造的文件成功申请到贷款。
有员工甚至被发现通过加密通讯软件与Li和其他集团成员商量贷款所需的伪造材料的内容和修改细节。
警方已逮捕包括Li、Chen、以及至少15名“人头户”在内的嫌疑人，并起诉了多项欺诈和洗钱相关罪名。
该集团还涉嫌伪造房产估值，虚构房屋地址，甚至利用房产中介的操控行为，人为抬高市价，让贷款额度大幅提高，进一步洗钱。
有些房产甚至根本不存在，意味着银行根本无法通过收回房产弥补损失。
除了NAB银行，其他几家大银行也正在接受调查，警方怀疑该集团通过不同方式从多个银行共骗取数亿澳元。
目前新州犯罪委员会已冻结该集团约6000万澳元的资产，包括房产、豪车、名表、手袋等。
而负责调查的金融犯罪指挥官Gordon Arbinja表示：“他们还在运作，我们还没抓完人。你永远不知道这条蛇有多长。”
随着案件的深入，警方预计将会有更多银行内部人士、律师、房产经纪等专业人士被逮捕。
金融监管机构AUSTRAC也正在关注此案是否揭示了银行反洗钱体系存在严重漏洞。
据报道，Li出生于上海，今年38岁，面临87项罪名指控，目前被羁押候审。
Chen出生于安徽，今年37岁，被控13项罪名，本周三首次出庭。
警方已和内政部工作人员见面，确定已经申请澳洲PR的Chen是否适合继续住在澳洲。
另外，Li的情妇（身份未被公布）在被指控十几项罪名后，于本月获得保释。
警方称，她从事金融经纪工作，协助该团伙实施了价值400万澳元的诈骗。
