一个以柬埔寨为基地、专门针对新加坡受害者的诈骗集团运作模式近日在庭审中曝光。该集团采用“三线”电话诈骗手法，成员先后冒充银行职员、金管局官员和执法人员，层层设局诱骗受害者转账。
35岁的菲律宾籍女子德维拉尔·里扎林·潘加尼班被控参与该有组织犯罪集团及串谋诈骗，案件近日在新加坡开庭审理。她于去年9月与另外11名来自新加坡和马来西亚的被告一同被控。新加坡警方联合柬埔寨警方通过跨境行动捣毁该团伙，据信其涉及至少330起诈骗案，涉案金额超过4000万元。
法庭文件显示，被告去年3月被介绍到柬埔寨工作，以为是在一家网络赌博公司担任办公室职员，月薪1500美元。抵达金边后才发现被安排到诈骗呼叫中心，接受培训成为电话诈骗员。
该集团采用“三线”模式运作：一线人员冒充新加坡银行职员，谎称受害者信用卡或户头遭盗用；二线假冒金管局人员为受害者“备案”；三线假扮执法人员，诱骗受害者将存款转入集团控制的户头以配合“调查”。被告原本接受一线诈骗员培训，不仅要熟记话术、学习应对提问，还被要求减轻菲律宾口音，模仿新加坡英语腔调。
被告供称，训练期间已怀疑该处是诈骗中心，但为“赚更多钱”决定留下。集团每日诈骗金额介于2万至6万元，她选择以8%佣金计酬，并被明确告知佣金“来自从客户那里偷来的钱”。控方指出，被告在柬埔寨期间可自由使用手机、自由进出住所，甚至与成员外出用餐做美甲，并非人口贩运受害者，而是自愿参与诈骗。她随后还前往老挝另一诈骗中心继续工作，进一步证明其主动参与。